ETF是什麼
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ETF是什麼?為什麼在投資領域討論度這麼高?原來ETF像千層蛋糕!?

想為還沒進入正文的各位打下預防針,本人也是新手,這邊不是投資高手的ETF講課時間,只想用簡單的方式說明這個投資標的。

不論你是或不是,請都抱著投資新手的眼光看這篇文章,相信你會有所收穫的:)

ETF是什麼?和股票有什麼不同?

ETF的中文為指數股票型基金或交易所買賣基金。

簡單來說是股票的一種,雖然叫做基金,但能夠在證券交易所像股票那樣買賣,為追蹤某一指數表現的共同基金,換言之就是證券化的指數。

在剛接觸投資或股票的各位想法中,買股票就是將錢投資在一間你信任的公司,並以股票當作媒介,每年能賺取股息或等股票的市值上漲。

沒錯,一般股票是投資「一間」公司,通稱個股,例如台積電、鴻海、Apple、Google等等,買某間公司的股票,也就成為某間公司的股東。

而ETF名稱中有基金,就是因為包含很多家上市公司,例如0050為台灣市值前50大公司的ETF、VOO為全球市值前500大公司的ETF。

各ETF追蹤的指數不一樣,包含的成分股也不盡相同,在選擇的時候可以依照自己有興趣或有研究的領域做選擇。

想當初我800MB的腦袋還停留在股票是投資一間公司的觀念。

所以查了資料還是不懂,為什麼ETF會列出那麼多公司給我看,所以ETF到底是哪一間公司的股票啊?要我自己選喜歡的?我崩潰地盯著那張成分股列表久久無法平息。

ETF就是一小塊千層蛋糕

現在我終於知道該怎麼中肯、服貼的解釋了,千層蛋糕。

沒錯,ETF就像千層蛋糕,我們認知中的千層蛋糕是好幾層糕皮疊在一起的,剖面看起來就好像有千層般。

而現在就想像一層糕皮是一間大公司,一個完整的千層蛋糕就是某指數。

ETF是什麼
圖片來源https://kknews.cc/food/8eg86yg.html

當你買了塊十分之一的千層蛋糕,就等於你買進了這個ETF所有成分股的一些股份,而不是一般認知的一股或一張股票。

ETF是什麼
只拿了一部分的千層蛋糕,但每個顏色的糕皮都擁有一些,就像ETF的概念。
圖片來源https://food.ltn.com.tw/article/4836

指數就是一整個千層蛋糕

指數簡單來說就是:利用這個數字表現所有股票的整體漲或跌。

以著名的S&P500指數為例,這個指數包含全球排名前500的大公司,這500大公司整體大賺錢,指數就漲;整體沒那麼賺錢,指數就跌。

所以這個指數是表現它所包含的公司,注意不是全球所有大大小小的公司都包含進去喔。

每檔ETF都會追蹤不同指數,該指數漲,等於你買的該ETF也漲,指數跌,ETF跌。

簡單來說大公司之所以是大公司就是因為很會賺錢,你買的ETF包含一堆很會賺錢的大公司,長期看下來股價就會逐年上漲。

而且就算有些公司有時是虧損的,也有其他公司能夠平攤這些虧損,不至於股價一下就跌很多。

這就是指數和ETF簡單來說的關係。

推薦ETF的原因

其實現在的我也還沒摸熟ETF,正在龜速學習股票和ETF相關知識,以下是我認真但不負責任的提出目前會想投資ETF的原因。

1.不用太動腦袋

原本若沒有前段時間像是開竅般地發覺該學習新事物,現在我人在家中坐,日子隨便過。

學習在部分的情況下都是痛苦的,各位都經歷過學生時期,不用我多說。

對於投資金融更是對牛彈琴般一無所知,想當然爾不太想鑽研什麼技術分析、K棒、做空、當沖等等。

所以當越來越多資訊都寫著懶人投資、不用看盤、最適合新手,甚至連股神巴菲特也推薦的ETF,我就知道可以研究並開始投資了。

以美股ETF來說,全球前500大的公司基本上可以做為全球經濟的概況,雖然不完全一樣,是大致上。

不會因為某間公司新研發項目大賣而股價狂飆,因為有其他公司會平分掉,反之亦然。

所以也不用去鑽研哪些公司太細節的部分,只須了解你所買的ETF基本資料、成分股、費用、股息等等你該知道的資訊。

因為全球性的公司發展不是你所能掌握的,所以才說不用太動腦。

網路上有很多影片作的淺顯易懂,可以利用吃飯或通勤時間聽一聽、看一看,日積月累,你會漸漸發現你查GOOGLE的關鍵字會越來越趨向那一邊。

所以現在直接打個關鍵字ETF,直接孔子下山來點名,點到誰就全部財產都丟進去,因為大家都說這個好、會賺、穩賺不賠、懶人專用。

修但,等等,不用太動腦袋不是這個意思,要你把你的錢砸在你連表面都不了解的東西上,是人都會覺得害怕。

所以請先了解到你可以向不懂的人解釋到他也差不多懂了的程度,證明自己有基本的概念,再開始進場投資也不晚。

2.投報率比銀行活存和定存高

這點不用我多說,投資方法、投資策略不歪,找到適合自己的方法,其實任何投資的投報率都有可能比單單只放在銀行中高。

但還是老話一句,高報酬伴隨高風險,一定得先評估自己的能力在哪裡、能承受的損失是多少、分清楚什麼該了解什麼不該碰。

如果想投機取巧、聽信邪門歪道、想要快速致富,建議還是放銀行賺比較快。

3.風險較投資個股低

其實這點在指數那邊有稍微提到,因為ETF是跟著指數在漲跌,而指數包含很多間公司。

以ETF來說,就算好幾間公司股票一起跌,也會有其他公司幫忙分攤,不會跌到谷底,舉個例子:

某ETF包含X、Y、Z公司,今天Z公司股票跌20%,Y公司漲10%,X漲15%。

若你只投資Z公司,要遙遙無期的等待股價漲回來的時候,而你是投資ETF的話,沒有跌,反而是漲了5%的意思。

但如果像2008年全球金融危機或今年受疫情影響的股災,所有公司一起受影響,那直直跌就不可避免了。

當然還是以一般情況來說,短時間看有起伏很正常,時間拉長至半年、一年、十年,整體還是會呈現穩定爬升的。

ETF是什麼

投資ETF的心態

沒錯,就是這三個看起來可能有些膚淺的原因,畢竟我還不是投資高手,這是以目前的學習程度歸納出我會想投資ETF的原因。

當然還有其他需要搭配在一起的投資策略,還有最重要的耐心。

如果是想要短線交易,也就是短時間內以買賣股票所得到的差價來賺取報酬,ETF就不太適合。

ETF在長期來看會更有價值,所以才會說到耐心很重要,若你還是每天都會看著盤,股價漲跌,心情也跟著起伏,可以用這個想法

這些錢不從銀行拿出來,也就是放在那邊,利息甚至比每年通貨膨脹還低,反正都是要放著二、三十年。

像是拿著水管沖洗一下你的腦袋和躁動的心臟。

不要時時刻刻盯著盤就好了!

你永遠不知道下一刻會漲會跌,那盯著做什麼呢?

抱著你十年、二十年、三十年都不會用到這筆錢的想法,隨著你的規劃,穩健投資,你的錢會在自己的管理下日益茁壯。

結語

以上是我目前對ETF的小小心得及經驗,網路上還有很多相關的資訊,這邊想用簡單的方式和比喻,讓各位更容易了解ETF。

歡迎大家留言你買了哪國的ETF、哪一檔ETF、至今獲利多少,互相討論交流喔!

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